Comment ça marche
MonPetitFinancier en 4 étapes simples — de la simulation à la mise en relation avec un expert patrimonial certifié.
Simulez
Choisissez votre simulateur, renseignez vos données
Parcourez nos 18 simulateurs patrimoniaux : retraite, PER, investissement locatif, succession, épargne, fiscalité. Chaque simulateur pose des questions ciblées et calcule instantanément des résultats précis : pension estimée, rendement locatif, économies fiscales, droits de succession.
- ✓Résultats calculés en temps réel
- ✓Données 100 % confidentielles, non stockées sans consentement
- ✓Simulation modifiable à tout moment
Analysez
Obtenez votre synthèse rédigée par IA
En un clic, notre IA (Claude Haiku d'Anthropic) génère une analyse personnalisée de votre simulation. La synthèse est structurée en trois parties : un diagnostic de votre situation actuelle, des points clés identifiés automatiquement, et une recommandation actionnable.
- ✓Diagnostic en langage clair, sans jargon financier
- ✓Points clés positifs (✓) et alertes (!) identifiés
- ✓Recommandation concrète et immédiatement applicable
Consentez
Choisissez librement d'être accompagné
Si vous souhaitez aller plus loin, vous pouvez consentir explicitement à être recontacté par un Conseiller en Gestion de Patrimoine certifié. Ce consentement est facultatif, explicite (conformément au RGPD), et révocable à tout moment. Aucune donnée n'est transmise sans votre accord.
- ✓Consentement 100 % opt-in, jamais opt-out
- ✓Vos données de simulation partagées uniquement si vous cochez la case
- ✓Droit de suppression garanti sur simple demande
Échangez
Un CGP certifié vous rappelle sous 24h
Si vous avez consenti, un Conseiller en Gestion de Patrimoine partenaire vous contacte sous 24 à 48 heures ouvrées. Il dispose déjà de votre profil patrimonial complet et de votre simulation, ce qui rend l'échange immédiatement productif. Le premier entretien est toujours gratuit et sans engagement.
- ✓CGP certifiés, membres de chambres professionnelles
- ✓Premier entretien gratuit, sans engagement commercial
- ✓Spécialiste choisi selon votre profil et votre région
Questions fréquentes
Les simulateurs sont-ils vraiment gratuits ?
Oui, entièrement gratuits, sans carte bancaire, sans abonnement. MonPetitFinancier est financé par les partenariats CGP, uniquement sur leads convertis avec consentement.
Mes données sont-elles sécurisées ?
Vos données de simulation ne sont pas stockées sans votre consentement explicite. Si vous choisissez d'être recontacté, vos données sont transmises à un seul CGP partenaire, conformément au RGPD.
Les résultats sont-ils fiables ?
Les simulateurs utilisent des formules actuarielles et fiscales à jour. Ils sont conçus à titre pédagogique et indicatif. Pour des décisions d'investissement, nous recommandons de consulter un professionnel — c'est précisément ce que facilite notre mise en relation.
Suis-je obligé d'être recontacté par un CGP ?
Non. La mise en relation est 100 % facultative. Vous pouvez utiliser tous les simulateurs et l'analyse IA sans jamais laisser vos coordonnées.
Comment est générée l'analyse IA ?
Elle utilise Claude Haiku, le modèle d'Anthropic, avec un prompt spécialisé en gestion de patrimoine. L'analyse est générée en temps réel à partir de vos données de simulation.